Skip to content

Pet najboljih načina da prevarite vladu – i kako će vas uhvatiti u tome

Uvod

Ne postoji nešto poput besplatnog ručka. Zlatna je žila u toj staroj izreci. Pa ipak, to mnoge ne sprječava da pokušaju dobiti nešto za ništa. Čitave su generacije sada odrasle i obučene da ovise o potpori vlade, bilo da se radi o bonovima za hranu, iskrivljenim zakonima o poreznim kreditima ili socijalnoj pomoći. Mnogi od njih jedva primjećuju cijenu koju plaćaju dostojanstvom, poštovanjem i slobodom. Pa ipak, čak i uz one koji su doista u potrebi ili koji doista zaslužuju pomoć, mnogo je više onih koji traže načine da prevare vladu za sredstva.

Svatko od njih uvjeren je da je pronašao siguran način za spletku Ujaka Sama iu mnogim slučajevima se privremeno izvuku. Iako postoji mnogo varijacija na sveukupne teme, svaka će općenito spadati u jednu od pet kategorija.

1. EIC prijevara

2. Obračun plaća “ispod stola”.

3. Krivotvorenje podataka W-2 ili 1099

4. Grozdasto gnijezdo

5. Metode utaje poreza u marketingu na više razina

EIC PRIJEVARA

Earned Income Credit povratni je porezni kredit namijenjen pomoći zaposlenim samohranim roditeljima. Uobičajeno, način na koji funkcionira porezni kredit (nepovratan) je da ako je pojedinac platio 5000 USD poreza za godinu i ispunjava uvjete za porezni kredit od 10 000 USD, može primiti samo 5000 USD koliko je platio poreza. Kad bi pojedinac platio 0 dolara poreza, porezni bi kredit mogao biti čak 50 000 dolara ili više i dobio bi 0 dolara. S povratnim poreznim kreditom, pojedinac nije dužan platiti porez da bi dobio kredit od zarađenog prihoda dodan njegovom ili njezinom iznosu povrata.

Djeluje na kliznoj ljestvici gdje se EIC penje do svog maksimuma (obično oko 15 000 USD zarađenog prihoda), a kako se prihod penje iznad 15 000 USD, EIC klizi prema dolje. Maksimalni EIC je obično oko 5500 USD. Konačno, na oko 28 000 USD, EIC se smanjio na 0 USD. Kao netko tko je proveo nekoliko godina pripremajući poreze u četvrtima nižeg dohodovnog razreda, dopustite mi da vam kažem da postoje oni čija je cijela godina planirana oko primanja ovog ogromnog čeka poreza koji se uzima od onih koji ih plaćaju i daje onima koji neće. EIC se daje samo za vaše prvo dvoje djece od rođenja do 17. godine.

‘Oženjeni ili nevjenčani’ par s četvero djece otići će u porezni ured, odvojeni ako imaju iskustva u tome. I premda svi žive u istoj kući, svaki od njih zahtijeva status glave kućanstva, što povećava iznos koji mogu odbiti od svog oporezivog dohotka i sa svakim od njih koji zahtijevaju EIC mogu dobiti čekove u ukupnom iznosu do 10.000 USD za kraj godine sezona podnošenja poreznih prijava. Glava kućanstva trebala bi biti za one koji ne primaju nikakvu drugu potporu nigdje drugdje. Glava kućanstva mora brinuti o tom kućanstvu, tako da ako tamo žive dečko, djevojka, supružnik, roditelj itd., oni ne mogu tražiti tu oznaku.

Ovi varalice će to činiti godinama prije nego što budu uhvaćeni, ali nakon što budu uhvaćeni, ne smiju tražiti EIC deset godina nakon istrage prijevare. Zatim će morati vratiti netočno plaćeni EIC i platiti kazne za lažne povrate povrh toga do 75% iznosa koji je Porezna uprava prevarena.

Kako su uhvaćeni

Svaki put kada pojedinac otvori bankovni račun, kupi automobil, unajmi ili kupi dom, napravi se mala bilješka koja identificira njihov broj socijalnog osiguranja s tom transakcijom. Očito je da netko čiji prihod ne prelazi 15.500 dolara neće kupiti vozilo od 35.000 dolara ili kuću od 200.000 dolara. Ovi varalice ne shvaćaju da na svoja leđa stavljaju ogromnu metu koja vrišti: “Provjeri me!” obučenim revizorima Porezne uprave. Ne možete imati oba načina i tvrditi da imate dovoljno prihoda da platite svoju kupnju na kredit, a zatim na drugom obrascu tvrditi da niste zaradili dovoljno novca da platite porez.

Postoji skladište tih informacija, a Porezna uprava bilježi logičke pogreške. Primjer; Čovjek je ušao u moj ured i ponosno nam rekao da je otac devetero djece sa sedam različitih žena i da je njegov ukupni godišnji prihod manji od 3000 dolara i želi potraživati ​​polovicu svoje djece prije njihovih majki kako bi mogao dobiti prvo povrat novca. Ne postoji način na ovom svijetu da čovjek sam može platiti hranu, stanarinu i gorivo s godišnjim prihodom od 3000 dolara. I htio je tvrditi da je uzdržavao i ovu djecu? Otišao je u zatvor godinu i pol kasnije, ali čujem da mu se djeca dobro snalaze i bez njega.

Ispod tablice Platni spisak

Bilo zato što radnik ilegalno živi ovdje u ovoj zemlji ili zato što se poslodavac ne želi zamarati s porezima na plaće, sve veći broj malih poduzeća plaća u gotovini. A budući da njihov poslodavac to ne prijavljuje, pojedinačni zaposlenici vide priliku da prevare vladu. (U nekim od ovih slučajeva, ti se pojedinci bave ilegalnim aktivnostima kroz koje zarađuju sav svoj novac. Dilanje droge, prostitucija itd.)

Prvo upozorenje ovdje je da je ovaj dogovor nezakonit. Drugo je da je opasno. Nezakonito jer postoje određeni državni zahtjevi za zapošljavanje koji se ne mogu ispuniti ili mjeriti bez evidencije. I opasno jer je to način na koji većina poslodavaca zaobilazi plaćanje osiguranja radnika. Ozljeda na gradilištu gdje se sve radi ‘ispod stola’ obično će dobiti nestandardnu ​​skrb iz straha od prijavljivanja ozljede bolnici ili kvalificiranom liječniku.

Kako su uhvaćeni

Na otprilike isti način na koji oni koji varaju EIC, svaka pravna transakcija koju naprave stavlja još jednu zastavu na slučaj koji je inače ne bi imao. Ako zarađuju novac koji ne prijavljuju, bit će im teško objasniti kako zarađuju 900 dolara mjesečno na otplati hipoteke kada tvrde da zarađuju samo 500 dolara i da su oni jedini pružatelji podrške za to kućanstvo. Kako bi zen majstor rekao, ‘sve su stvari povezane, a opet nisu sve iste.’

Krivotvorenje podataka W2 ili 1099

Relativno je lako kupiti paket praznih W-2 ili 1099 i ‘stvoriti’ vlastiti prihod. Varalice obično koriste legitiman EIN broj legitimne tvrtke u kojoj su privremeno radili ili u kojoj je radio njihov prijatelj ili rođak i stvaraju W-2 koji im daje dovoljno zarađenog prihoda da dobiju EIC kredit. Dok je prijevara otkrivena, varalice su unovčile svoje super brze čekove za povrat novca i napustile grad. Elektronička prijava sprječava neke prijevare, ali čini druge tako lakima.

Legitimni vlasnik tvrtke tada mora objasniti zašto on ili ona nisu platili porez na rad tim pojedincima koji su lažirali ove obrasce. Čini se da porezna uprava radi mnogo sporije kada ste vi taj kome je učinjena nepravda. To bi moglo značiti plaćanje kazni na poreze na plaće koje ionako nikada nisu trebale biti prijavljene.

Mnogi ljudi koji koriste ovu prijevaru su ilegalni stranci i ionako nemaju legitimni broj socijalnog osiguranja, oni koji su legalni državljani, a opet, varalice u svakom slučaju, na kraju se presele i zaborave zločin koji su počinili.

Kako su uhvaćeni

Nakon što se ova konkretna prijevara zaboravi, jednog dana će morati koristiti svoj broj socijalnog osiguranja za posao, kredit ili molbu za fakultet. U tom trenutku su zakucani iako je možda pet ili više godina kasnije. Prijestupi ove vrste zarađuju kaznu zatvora.

Ako je ilegalac taj koji unovčava ovaj ček, to ga čini većim izazovom. Ilegalac obično nema tekući račun za unovčavanje tog čeka, pa mora otići u trgovinu za unovčavanje čekova. Tamo moraju pokazati osobnu iskaznicu, adrese preporuka i neke informacije o zaposlenju. Ono što mnogi ljudi ne shvaćaju je da svi čekovi koje primite i gotovina imaju jasno prepoznatljive pečate koji pokazuju gdje i kada je ček unovčen, položen i obrađen. Ako je ilegalac još uvijek na istom području kada porezna uprava ustane i počne istraživati, neće trebati previše da ih se pronađe.

Grozdasto gnijezdo

Koristeći isti princip u prvoj EIC prijevari para koji živi zajedno na istom mjestu i svaki polaže pravo na glavu domaćinstva i EIC za svako od svoje četvero djece, grupirano gnijezdo opisuje što se događa kada se to dovede do ekstrema. Gdje postoje četiri ili više obitelji unutar istog prebivališta, od kojih svaka traži HOH i EIC za svoju grupu djece. To je uobičajeno u područjima s velikim brojem hispanoameričkih naroda gdje se obitelji zapravo mogu slagati jedna s drugom u neposrednoj blizini. Često se djeca mijenjaju među rođacima kako bi se izvukla maksimalna korist od povrata poreza.

Kako su uhvaćeni

Prilikom provjera pozadine postoje područja i adrese koje su automatski ‘crvene zastavice’ prijevare. Zovu se područja ‘visokog rizika’, veliki promet, prolazno stanovništvo, hoteli, apartmanska naselja itd. Ako je adresa ikada korištena kao ‘grupisano gnijezdo’ gdje više od jedne obitelji istovremeno polaže pravo na prebivalište, lokacija je označena. Na kraju se adrese uspoređuju s datumima i vremenima kada ljudi polažu pravo na prebivalište i isključivo vlasništvo nad titulom glave kućanstva. Sve dok se cijela obitelj seli svake tri godine, ovo bi moglo trajati mnogo godina. Ali kad je neko područje ‘označeno’, također su i svi brojevi socijalnog osiguranja koji koriste tu adresu.

Višerazinska marketinška prijevara utajom poreza

Nedavno se pojavila grupa koja promiče staru ideju koju hvale kao “novu”. Ova grupa potječe iz MLM-a koji prodaje zakonske planove osiguranja i velik dio njihovog poslovanja je zapošljavanje drugih predstavnika. Kako je u posljednjih sedam godina njihov motor nestao, sve je teže regrutirati pametne ljude u ove piramidalne sheme. Stoga se njihov pristup promijenio kako bi se smanjio naglasak na MLM aspekt i prodala im prednosti mogućnosti oduzimanja troškova koje već imaju otvaranjem vlastitog posla.

Većina onih koji zarađuju W-2, kako ih nazivaju, nemaju vremena raditi 40-60 sati tjedno i uložiti dodatnih 10-20 na MLM. Dakle, pristup je sljedeći, dopustite mi da vam pokažem kako odbiti one troškove koje ionako sada imate i uštedjeti novac na porezima. Kada posjedujete vlastitu tvrtku, možete odbiti gubitke, troškove kućnog ureda i postotak računa za komunalne usluge, ovisno o veličini kućnog ureda.

Dakle, sada imaju inače pametne ljude koji se pridružuju ovoj piramidalnoj MLM grupi, ne da bi napredovali unutar MLM-a, već da bi odbili sve gubitke koje će imati gurajući ove unaprijed plaćene pravne planove osiguranja svojim prijateljima i obitelji. Nekoliko stvari nije u redu s ovim; Prvo, vaša tvrtka mora biti u funkciji u svrhu ostvarivanja dobiti, a NE radi otpisivanja svakodnevnih osobnih troškova. Drugo, postoje pravila i propisi za kućne urede i odbitke za godišnji odmor koje se ovi ‘lažni porezni stručnjaci’ ne trude objasniti svojim novim zaposlenicima, što lako dovede do odbijanja odbitaka i počnu se primjenjivati ​​kazne i naknade. I treće, ovi takozvani porezni stručnjaci su najdalje od toga da budu stručnjaci što se može biti. Obuka vikendom nije porezni stručnjak.

Kako su uhvaćeni

Glavni inspirator ove lukave sheme vješto izbjegava istrage i kaznena gonjenja. Međutim, čini se da unaprijed plaćeno pravno osiguravajuće društvo stalno privlači istrage. Stručnjaci za korporativne prijevare naveli su nekoliko crvenih zastavica koje pokazuju da je tvrtka zrela za počinjenje prijevare na korporativnoj razini, a ova je tvrtka na toj točki. Budući da je teško korporaciju smatrati odgovornom za čudne tvrdnje njezinih prodajnih snaga, i dalje će biti ljudi uvučenih u ovu shemu ‘inkorporiraj se’ koja postoji više od 30 godina. Dobra vijest je da su oči stručnjaka za korporativne prijevare uprte u njih i da će uskoro doći do greške. Bože, nadam se da znaju dobrog odvjetnika.